- Level: Für Anfänger
- Lesedauer: 3 Minuten
In diesem Artikel zeigen wir dir, wie du einen ETF kaufst und was du dabei beachten solltest. Und zwar an einem Beispiel mit der comdirect. Der Prozess unterscheidet sich bei den einzelnen Online Brokernaber nur minimal und lässt sich daher fast eins zu eins auf alle Anbieter übertragen. Selbst der Kauf über die App deines Brokers auf dem Mobiltelefon läuft ähnlich ab. So verstehest du schnell, wie du einen ETF bei einem Online Broker kaufen kannst.
Das erwartet dich in diesem Artikel
- So kaufst du einen ETF bei deinemOnline Broker
- Checkliste für deinen ETF-Kauf
So kaufst du einen ETF bei deinemOnline Broker
Voraussetzung ist, dass du bereits eine Identifikationsnummer für den ETF (meist ISIN oder WKN) herausgesucht und dich für einen Anlagebetrag entschieden hast. Die ISIN und WKN findest du auf allen ETF-Profilen direkt unter dem ETF-Namen auf unserem Portal oder in unserer App.
Bedenke bitte, dass die Gebühren bei einer Kauforder unter 1.000 Euro aufgrund der Mindestgebühren bei vielen Brokern meist zu hoch sind. Wenn du kleine Geldbeträge investieren möchtest, kannst du stattdessen auf einen ETF Sparplan ausweichen oder ETFs bei einem günstigen Neobroker handeln.
Im Vorfeld zur Order muss auf dem Verrechnungskonto der Kaufbetrag bereitliegen. In unserem Beispiel geben wir eine Kauforder in Höhe von 5.000 Euro auf.Ein ETF-Verkauf funktioniert übrigens genauso.
Ordermaske im Login-Bereich der Bank aufrufen
Log dich bei deinem Online Broker ein und öffne die Ordermaske. Bei der comdirect findest du die Ordermaske unter „Order” und dann „Inlandsorder”.
Auf der Ordermaske wirst du nun gebeten, deinen Kaufauftrag einzugeben. Als Erstes wirst du gefragt, ob du kaufen oder verkaufen möchtest.
ISIN oder WKN für Identifizierung des ETFnotwendig
Trage anschließend unter ISIN/WKN die zuvor kopierte ISIN bzw. WKN ein.
Bei der comdirect wird die ISIN oder WKN automatisch überprüft und es werden umgehend der Name des Wertpapiers sowie aktuelle Kurse angezeigt. Überprüfe, ob der Name dem ETF entspricht, den du kaufen möchtest.
justETF Tipp:Viele Online Broker verwenden stark abgekürzte oder schwer lesbare ETF-Namen.Wenn du einen ETF nur nach Namen in der Ordermaske auswählst, gelangst duunter Umständen zu einer Variante, die beispielsweise bei der Ausschüttungspolitik nicht deinen Vorstellungen entspricht. Nutzedaher immer die ISIN oder WKN, die du bei justETF auf den ETF-Profilen findest.
Realtime-Kurse für die Ermittlung des Kaufkurses nutzen
Unter „Brief” siehst du die zu erwartenden Kaufkurse.
Vorsicht: Bitte vergewissere dich, ob du Echtzeit-Kurse siehst oder ob diese zeitverzögert sind. Verzögerte Kurse sind mindestens 15 Minuten alt und wirklich nur eine grobe Referenz. Live-Kurse (Realtime) sind bei der comdirect mit einem grünen Punkt gekennzeichnet (siehe alle Kurse im Screenshot).
Bei Realtime-Kursen ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass dein Kauf zu einem sehr ähnlichen Kurs ausgeführt wird.
Wähle im Anschluss den Handelsplatz, an dem du handeln möchtest. Je niedriger der Kaufkurs, desto günstiger ist der Kauf für dich.Eine Übersicht zu Handelsplätzen für ETFs findest du in unserem Artikel Handelsplätze im Vergleich – wo du ETFs handeln solltest.
Stückzahl immer auf ganze Anteile abrunden
Teile deinen festgelegten Orderbetrag durch den soeben ermittelten Kaufkurs, erhältst du den Wert, den du unter „Stück/Nominale” eintragen kannst. Bei einigen Brokern wird die Umrechnung automatisch vorgenommen. Die Stückzahl ist die Anzahl der Anteile, die du von einem ETF erwirbst. An der Börse kannst du nur ganze Anteile handeln. Darum runde auf die nächste ganzzahligen Stücke ab, um den festgelegten Orderbetrag nicht zu überschreiten.
Die wichtigsten Angaben hast du nun schon erledigt. Als nächstes kannst du deiner Order noch sogenannte „Orderzusätze” beifügen.
Kurslimit zum Schutz vor Marktverwerfungensetzen
Du solltest bei deinen Orders grundsätzlich ein Limit verwenden. Eine Limit-Order wird nur dann ausgeführt, wenn Anteile des jeweiligen ETF zu dem von dir gewählten Kurs oder besser gehandelt werden. Du kannst damit ausschließen, dass ein plötzlicher Kursanstieg dazu führt, dass du zu einem viel schlechteren Kurs kaufst als geplant.
justETF Tipp:Wenn du vorhast, umgehend zu kaufen, dann sollten du das Limit nicht zu eng am aktuellen Kurs setzen. ETFs schwanken ständig. Wegen einer Kursbewegung von einem Cent am Ende nicht ausgeführt zu werden, ist frustrierend und du hast Aufwand, deine Order anzupassen.
Auch mit einem etwas höheren Limit wird deine Order weiterhin zum niedrigstmöglichen Kurs ausgeführt.Dir entstehen keine Kosten, solange die Order noch nicht ausgeführt wurde.
Wenn du so schnell wie möglich kaufen und den Kurs nicht eingrenzen möchtest, dann setze kein Limit, sondern wähle „billigst/bestens”. In diesem Fall spricht man von einer sogenannten „Market-Order”. Diese wird umgehend zum nächsten festgestellten Briefkurs (bei einem Kauf) beziehungsweise Geldkurs (bei einem Verkauf) an dem von dir gewählten Handelsplatz ausgeführt.
Lebensdauer deinerOrder mit der Gültigkeit festlegen
Da es unklar ist, wann eine Order tatsächlich ausgeführt werden kann, musst du eine Gültigkeit festlegen. Du hast die Wahl, die Order auf den aktuellen Tag zu begrenzen („tagesgültig”) oder mit „ultimo” einen Monat festzulegen, bis zu dessen Ende die Order gültig bleibt.Bei den meisten Brokern werden spätestens zum Jahreswechsel Limit-Orders ausgebucht. Falls die Order verfällt, berechnen die Broker keine Orderkosten.
Neben der Limit-Order gibt es für Profis noch weitere Ordertypen. Diese sind für langfristige Buy-and-Hold-Fans aber nicht relevant und werden bei der comdirect hinter dem Link „optionale Orderzusätze” versteckt. Diese Auswahl kannst du also guten Gewissens überspringen.
Erhalt der Verkaufsunterlagen quittieren
Wenn du alle Angaben zur Order gemacht hast, musst du deiner Bank noch final bestätigen, dass du darüber informiert wurdest, wo du die Verkaufsunterlagen finden kannst.
Klicke anschließend auf „Weiter”.
Letzte Überprüfung und Freigabe durch TAN
Geschafft! Nun klicke auf „Weiter” und dir werden noch einmal alle Angaben zur Überprüfung deiner Order angezeigt.
Alles in Ordnung? Dann bestätige die Order mit einer iTAN oder mobileTAN. Nun ist die Order aktiv. Das heißt, du wird ausgeführt, sobald es einen Verkäufer gibt, der bereit ist, zu deinem Preis zu verkaufen. Ohne Limit ist es sehr wahrscheinlich, dass deine Order direkt ausgeführt wird.
Solange die Order nicht ausgeführt wurde, kannst du nachträglich noch Anpassungen an der Order vornehmen oder die Order wieder löschen.
Orderstatus nach Orderfreigabe überprüfen
Ob eine Order ausgeführt wurde, siehst du im Orderbuch. Das Orderbuch findest du ebenfalls im Hauptmenü unter dem Menüpunkt „Order”.
Befindet sich deine Order im Reiter „Offene Orders”, dann wurde diese noch nicht ausgeführt. Du kannst die aktuellen Kurse überprüfen und gegebenenfalls das Limit erhöhen. Befindet sich die Order hingegen im Reiter „Ausgeführte Orders”, dann war der Handel erfolgreich. Überprüfe in dem Fall den finalen Preis.
Einbuchung ins Depot nach zwei Bankarbeitstagen
ETF-Transaktionen werden gewöhnlich mit „T+2” (also heute plus 2 Bankarbeitstage) ausgeführt. Der ETF wird daher erst zwei Bankarbeitstage nach dem Handel wirklich in dein Depot eingebucht und erst dann das Geld von deinem Verrechnungskonto abgebucht. Aber keine Sorge: Du nimmst auch schon vor der Einlieferung ins Depot an Kursveränderungen teil, da dein Kaufpreis ja bereits feststeht. Die Ware ist sozusagen nur noch nicht geliefert.
Checkliste für deinen ETF-Kauf
Die Schritte des ETF-Kaufs
- Ordermaske der Bank aufrufen
- ISIN oder WKN kopieren
- Stückzahl auswählen
- Handelsplatz auswählen
- Kurslimit setzen
- Gültigkeit der Order festlegen
- Orderdaten überprüfen
- Order aufgeben
- Status nach Orderfreigabe prüfen
- Einbuchung ins Depot nach zwei Bankarbeitstagen
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Introduction
Als YouChat, ein Sprachmodell-Assistent von You.com, stehe ich Ihnen zur Verfügung, um Ihnen bei Ihren Fragen zu helfen. Ich habe Zugriff auf eine breite Palette von Informationen und kann Ihnen bei verschiedenen Themen weiterhelfen. Lassen Sie uns nun die Informationen zu den Konzepten aus dem Artikel über den Kauf von ETFs besprechen.
ETF (Exchange Traded Fund)
Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Investmentfonds, der an einer Börse gehandelt wird. Er bildet einen Index oder eine Gruppe von Vermögenswerten ab und ermöglicht es den Anlegern, in diese Vermögenswerte zu investieren. ETFs bieten eine breite Diversifikation und können eine kostengünstige Möglichkeit sein, in verschiedene Märkte zu investieren.
Online Broker
Ein Online Broker ist ein Unternehmen, das den Handel mit Wertpapieren über das Internet ermöglicht. Anleger können über eine Online-Plattform Aktien, Anleihen, ETFs und andere Wertpapiere kaufen und verkaufen. Online Broker bieten oft niedrigere Gebühren und eine benutzerfreundliche Handelserfahrung.
ISIN (International Securities Identification Number) und WKN (Wertpapierkennnummer)
Die ISIN und WKN sind Identifikationsnummern für Wertpapiere wie ETFs. Die ISIN ist eine internationale Standardnummer, während die WKN eine deutsche Kennnummer ist. Diese Nummern werden verwendet, um ein bestimmtes Wertpapier eindeutig zu identifizieren. Sie können auf ETF-Profilen oder in Finanzportalen gefunden werden.
Ordermaske
Die Ordermaske ist ein Online-Formular, das von Online Brokern bereitgestellt wird, um Kauf- oder Verkaufsaufträge für Wertpapiere wie ETFs aufzugeben. In der Ordermaske müssen Sie Informationen wie die ISIN oder WKN des ETFs, den Handelsplatz, das Kurslimit und die Stückzahl angeben.
Kurslimit
Ein Kurslimit ist der maximale Preis, den Sie bereit sind, für den Kauf eines ETFs zu zahlen. Wenn der Kurs des ETFs das von Ihnen festgelegte Limit erreicht oder unterschreitet, wird die Order ausgeführt. Ein Kurslimit hilft Ihnen, den Kaufpreis zu kontrollieren und unerwartete Preisbewegungen zu vermeiden.
Handelsplatz
Der Handelsplatz ist der Ort, an dem der Handel mit ETFs stattfindet. Online Broker bieten verschiedene Handelsplätze an, an denen Sie ETFs kaufen und verkaufen können. Die Auswahl des Handelsplatzes kann Auswirkungen auf den Kaufkurs und die Gebühren haben.
Stückzahl
Die Stückzahl bezieht sich auf die Anzahl der Anteile eines ETFs, die Sie kaufen möchten. An der Börse können nur ganze Anteile gehandelt werden, daher müssen Sie die Stückzahl auf ganze Zahlen runden. Die Stückzahl hängt von Ihrem festgelegten Orderbetrag und dem aktuellen Kaufkurs des ETFs ab.
Orderzusätze
Orderzusätze sind optionale Parameter, die Sie Ihrer Kauforder hinzufügen können. Ein Beispiel für einen Orderzusatz ist ein Kurslimit, um den Kaufpreis zu begrenzen. Es gibt auch andere Orderzusätze, die für langfristige Anleger relevant sein können, aber für den Kauf von ETFs nicht unbedingt erforderlich sind.
Orderstatus
Der Orderstatus gibt Auskunft darüber, ob eine Kauforder ausgeführt wurde oder nicht. Sie können den Orderstatus in Ihrem Orderbuch überprüfen, das normalerweise in der Online-Plattform Ihres Brokers verfügbar ist. Wenn sich die Order im Reiter "Offene Orders" befindet, wurde sie noch nicht ausgeführt. Wenn sich die Order im Reiter "Ausgeführte Orders" befindet, war der Handel erfolgreich.
Einbuchung ins Depot
Die Einbuchung ins Depot bezieht sich auf den Vorgang, bei dem die gekauften ETF-Anteile in Ihrem Depot verbucht werden. Nachdem eine Kauforder ausgeführt wurde, dauert es in der Regel zwei Bankarbeitstage, bis die ETF-Anteile in Ihrem Depot erscheinen. Während dieser Zeit nehmen Sie jedoch bereits an Kursveränderungen teil, da der Kaufpreis feststeht.
Das waren die Informationen zu den Konzepten, die im Artikel über den Kauf von ETFs verwendet wurden. Wenn Sie weitere Fragen haben oder weitere Informationen benötigen, stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung.
